信息披露
南寧江南國民村鎮銀行2018年度
信息披露報告
 
    本行董事會及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
    本行年度財務報告已經大華會計師事務所浙江萬邦分所審計并出具了無保留意見的審計報告。
    本行董事長兼行長孫偉峰、財務負責人張遠智聲明:保證年度報告中財務報告的真實、完整。

    信息披露報告咨詢請與本行綜合部聯系。聯系人:莊雪飛,聯系電話:0771—2530938。
 
一、基本信息
    1.法定中文名稱:南寧江南國民村鎮銀行股份有限公司(簡稱:南寧江南國民村鎮銀行,下稱“本行”)
    2.法定英文名稱:Nanning Jiangnan Guomin County Bank co.,LTD
    3.成立時間:2011年1月30日
    4.注冊地址:廣西南寧江南區白沙大道30號
    5.董 事 長:孫偉峰
    6.監 事 長:原維文
    7.行   長:孫偉峰
    8.聯系電話:0771-2530900
    9.郵政編碼:530031

二、本行選定的信息披露方式:
    年度報告披露的網站網址:http://www.iosfsq.shop/
    年度報告備置地點:南寧江南國民村鎮銀行綜合部及主要營業場所
    信息披露事務聯系人:莊雪飛
    聯系電話(傳真):0771—2530938、0771—2530969
    電子郵箱:[email protected]
三、聘請的會計師事務所名稱及住所:
    名稱:大華會計師事務所(特殊普通合伙)浙江萬邦分所
    會計師事務所辦公地址:杭州市體育場路508號浙江地礦科技大樓5層
    郵政編碼:310007
四、其他有關信息:
    本行經廣西銀監局批準日期:2011年1月17日
    金融許可證機構編碼:S0013H245010001
    本行注冊登記日期:2011年1月30日   
    登記地點:南寧市工商行政管理局
    本行經濟性質:其他股份有限公司
    本行注冊資金:人民幣5,000萬元
    統一社會信用代碼:914501005690632924
    本公司下轄分支機構共10家,包括總行營業部1家、支行8家及分理處1家。
五、業務經營范圍

    吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內結算;辦理票據承兌與貼現;從事同業拆借;從事銀行借記卡業務;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;代理收付款項及代理保險業務;銀行業監督管理機構批準的其他業務。
六、機構與員工
    2018年12月末,本行有內設機構6個部門和10個分支機構,即綜合管理部、安全保衛部、信貸管理部、計劃財務部、稽核內審部、合作部、營業部、星光支行、沙井支行、銀海支行、吳圩支行、九曲灣支行、金光支行、壇洛分理處、蒲廟支行、長塘支行,員工共計162人。
 
經營概況
 
    截止報告期末,本行資產總額112497萬元,負債總額104113萬元,實現所有者權益8384萬元;各項存款余額102322萬元,各項貸款68590萬元,實現凈利潤1436萬元。


一、資產負債表
資產負債表
幣種單位:人民幣元
資 產 期末余額 年初余額 負債和所有者權益(或股東權益) 期末余額 年初余額
資產:     負債:    
現金及存放中央銀行款項 99,611,635.34 79,978,436.76 向中央銀行借款 4,000,000.00 54,300,000.00
貴金屬 0 0 聯行存放款項 0 649,651.45
存放聯行款項 155,950.80        0 同業及其他金融機構存放款項 0 0
存放同業款項 349,412,501.34 157,270,237.49 拆入資金 0 0
拆出資金 0 0 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債 0 0
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 0 0 衍生金融負債 0 0
衍生金融資產 0 0 賣出回購金融資產款 0 0
買入返售金融資產 0 0 吸收存款 1,023,224,353.74 715,760,827.16
持有待售資產 0 0 應付職工薪酬 4,486,455.89 3,899,116.29
應收款項類金融資產 0 0 應交稅費 2,259,378.61 3,037,292.31
應收利息 7,038,949.43 4,502,563.30 應付利息 5,576,419.02 3,553,681.43
其他應收款 1,509,901.19 1,858,452.95 持有待售負債 0 0
發放貸款和墊款 657,079,894.90 602,337,303.86 其他應付款 1,588,215.38 5,705,862.11
可供出售金融資產 0 0 預計負債 0 0
持有至到期投資 0 0 應付債券 0 0
長期股權投資 0 0 遞延收益 0 0
投資性房地產 0 0 遞延所得稅負債 0 0
固定資產 3,202,217.89 2,884,655.09 其他負債 0 18,367.67
在建工程 0 0 負債合計 1,041,134,822.64 786,924,798.42
無形資產 143,627.61 150,132.60 所有者權益(或股東權益): 0 0
商譽 0 0 實收資本(或股本) 50,000,000.00 50,000,000.00
長期待攤費用 3,124,048.14 4,364,907.74 其他權益工具 0 0
抵債資產 0 0 其中:優先股 0 0
遞延所得稅資產 3,694,843.11 3,057,123.04 永續債 0 0
其他資產 0 0 資本公積 0 0
      減:庫存股 0 0
      其他綜合收益 0 0
      盈余公積 2,949,808.86 1,926,300.81
      一般風險準備 9,401,764.51 7,317,633.09
      未分配利潤 21,487,173.74 10,235,080.51
      所有者權益(或股東權益)合計 83,838,747.11 69,479,014.41
資產總計 1,124,973,569.75 856,403,812.83 負債和所有者權益(或股東權益)總計 1,124,973,569.75 856,403,812.83 

二、利潤表
利潤表
幣種單位:人民幣元
 
項目 本期金額 上期金額
一、營業收入 67,602,792.92 60,858,660.26
(一)利息凈收入 67,484,027.85 59,649,228.30
利息收入 76,990,602.81 66,383,648.53
利息支出 9,506,574.96 6,734,420.23
(二)手續費及傭金凈收入 -122,216.68 161,431.96
手續費及傭金收入 317,800.99 466,098.74
手續費及傭金支出 440,017.67 304,666.78
(三)投資收益(損失以“-”號填列)    
其中:對聯營企業和合營企業的投資收益    
(四)公允價值變動收益(損失以“-”號填列)    
(五)匯兌收益(損失以“-”號填列)    
(六)其他業務收入  1.36  
(七)資產處置收益(損失以“-”號填列) -65,642.05  
(八)其他收益 306,622.44 1,048,000.00
二、營業支出 50,686,458.38 48,839,103.17
(一)營業稅金及附加 228,592.52 252,210.04
(二)業務及管理費 41,691,458.34 36,849,654.83
(三)資產減值損失 8,766,407.52 11,737,238.30
(四)其他業務成本    
三、營業利潤(虧損以“-”號填列) 16,916,334.54 12,019,557.09
加:營業外收入 67,344.96 226.15
減:營業外支出 825.04 103,303.28
四、利潤總額(虧損總額以“-”號填列) 16,982,854.46 11,916,479.96
減:所得稅費用 2,623,121.76 1,681,399.45
五、凈利潤(凈虧損以“-”號填列) 14,359,732.70 10,235,080.51 
 
 
三、主要監管指標表
 

2017年度主要指標情況表
 
指標類別 指標名稱 指標值(%)
一、資本充足率指標 資本充足率 13.44
核心資本充足率 12.36
二、流動性指標 人民幣超額備付率 1.17
流動性比例 54.91
三、安全性指標 不良貸款比例 2.60
對最大一戶貸款比例 5.46
對最大十戶貸款比例 54.62
四、盈利能力指標 資產利潤率 1.45
資本利潤率 18.37
五、小微企業指標 量增兩控 小微企業貸款余額2.83億元,比年初增加0.72億元,增長34.12%,高于全行各項貸款平均24.69個百分點,小微企業貸款戶數544戶,同比增加34戶;
 
    我行緊緊圍繞廣西銀保監局有關金融扶持小微企業的政策精神與決策部署,以服務實體經濟為導向,以深入開展小微企業宣傳活動為載體,不斷加大小微企業金融服務工作力度和內生機制建設,主動將信貸資金和服務資源投向小微企業,取得一定成效。截至報告期末,小微企業貸款余額2.83億元,比年初增加0.72億元,增長34.12%,高于全行各項貸款平均24.69個百分點,小微企業貸款戶數544戶,同比增加34戶;實現小微企業貸款“兩增兩控”工作目標。小微貸款不良余額為419.88萬元,不良率為1.48%。同時我行持續進行中小企業服務網點建設,拓寬信貸金融服務范圍,為廣大企業提供更優質的服務,目前已增設至10個網點。

公司治理情況
 

一、經營決策體系

    本行權力機構是股東大會,通過董事會進行決策、管理,由監事會行使監督職能。行長對董事會負責,執行董事會的各項決議,負責本行的日常經營管理工作。本行實行一級法人體制,通過董事會、監事會進行管理和監督。行長受聘于董事會,負責本行日常經營管理。本行各分支機構均為非獨立核算單位,其經營管理活動根據總行授權進行,并對總行負責。報告期內,本行不斷完善股東大會、董事會、監事會和經營管理層獨立運作、有效制衡的公司治理結構,其核心目標是在尊重和保護存款人利益的前提下,追求股東和社會價值的均衡。
  

二、股東情況
    1.主要股東持股情況

            
主要股東名稱 持股份額(萬股) 持股比例(%) 是否派駐董事/監事(人數) 該主要股東的控制股東、實際控制人、最終受益人名稱 該主要股東的關聯方、一致行動人名稱 關聯交易
情況
股權質押比例(%)
寧波鄞州農村商業銀行股份有限公司 750 15% 董事(1人)     0%
廣西農墾集團有限責任公司 500 10% 董事(1人)、監事(1人) 國有獨資   全資子公司廣西農墾融資性擔保有限公司融資擔保余額3500萬元 0%
廣西南寧明源木業有限公司 500 10% 蒙業明   0%
廣西中小企業信用擔保有限公司 500 10% 董事(1人) 國有獨資   融資擔保余額16600萬元 0%
廣西新三民投資有限公司 500 10% 蔣曉文   0%
孫偉峰 500 10% 董事 孫偉峰   0%
寧敏 500 10% 董事 寧敏   100%
鞠麗璞 450 9% 鞠麗璞   0%
彭樹文 450 9% 彭樹文   0%
胡紅亮 350 7% 胡紅亮   0%
    
    截至報告期末,本行10名股東持股5,000萬元,持股比例100%,企業法人股東持股2,750萬元,占比55%;自然人股東持股2,250萬元,占比45%。
    2.2018年度股東變動情況
    本報告期內,股東無變更情況。
    3.2018年度股東提名董事、監事情況:

    因本行原職工覃健文同志已于2018年5月份離職并申請辭去監事會監事職務,依照我行章程和《南寧江南國民村鎮銀行監事候選人提名辦法》等有關規定,由我行職工代表提名監事會職工監事候選人,需經監事會任職資格審查后,提交我行全體職工選舉。
三、股東大會情況
    本行全年召開股東大會會議一次、股東大會臨時會議一次,審議表決通過了《南寧江南國民村鎮銀行2017年度財務決算暨2018年度財務預算方案》、《南寧江南國民村鎮銀行2017年董事會工作報告》等13個議案。股東大會會議由北京市鼎業律師事務所廣西分所見證,并出具法律意見書。
四、董事會情況
    本行董事會現有董事7人,董事人數符合章程及相關法律規定。2018年本行共召開四次董事會會議,審議表決通過了《南寧江南國民村鎮銀行2017年經營報告暨2018年經營目標》、《南寧江南國民村鎮銀行2017年度財務決算暨2018年度財務預算方案》等35個議案。

南寧江南國民村鎮銀行董事會成員情況

序號 姓名 性質 主 要 職 務(行政) 學歷
學位
1 孫偉峰 行內
董事
南寧江南國民村鎮銀行董事長 本科
2 趙書涵 行外
董事
廣西銀海國民村鎮銀行副行長 研究生
3 朱曉明 行外
董事
廣西農墾集團企業財務處處長 研究生
4 張湛 行外
董事
廣西工業投資發展有限責任公司董事、副總經理 研究生
5    楊雪松 行內
董事
南寧江南國民村鎮銀行副行長 研究生
6 寧敏 行外
董事
廣西天瑞數碼網絡有限公司董事長 本科
7 張遠智 行內
董事
南寧江南國民村鎮銀行計劃財務部總經理 本科
 
五、監事會情況
    
 本行監事會設監事長1人,行內監事共1名,設行外監事1名。2018共召開監事會3次,審議表決通過了《南寧江南國民村鎮銀行2017年監事會年度報告》等7個議案。


南寧江南國民村鎮銀行監事會成員情況
序號 姓 名 性質 主要職務 學歷
學位
1 原維文 行內
監事
南寧江南國民村鎮銀行監事長 本科
2 陳紹權 行外
監事
廣西農墾集團金融資產處副處長 本科
 

六、經營管理層情況
     本行經營管理層的任職資格符合監管部門要求,截至報告期末,本行經營管理層由3名高級管理人員組成,行長1名、副行長1名、行長助理1名。報告期內經營管理層分工明確,能夠遵守勤勉、誠信原則,忠實履行本行《章程》規定的職責、執行董事會的各項決議。
 南寧江南國民村鎮銀行高級管理層情況表
序號 姓名 主要職務 學歷學位
1 孫偉峰 行長(兼) 本科
2 楊雪松 副行長 研究生
3 丘云斌 行長助理 本科
 

七、職能部門與分支機構設置情況
   
截至報告期末,本行內設6個職能部門和10個營業機構,分別是綜合管理部、安全保衛部、信貸管理部、計劃財務部、稽核內審部、合作部、營業部、星光支行、沙井支行、銀海支行、吳圩支行、九曲灣支行、金光支行、壇洛分理處、蒲廟支行、長塘支行。

截至報告期末,本行機構主要情況如下:
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單位 所轄機構
(含本級)
在崗員工人數 地址
總行   43 廣西南寧市白沙大道30號
總行營業部 1 19 廣西南寧市白沙大道30號
星光支行 1 11 廣西南寧市星光大道3-6號金秋大廈一層01號商鋪
沙井支行 1 11 廣西南寧市五一西路1號富寧新興苑39棟6號鋪
銀海支行 1 10 廣西南寧市銀海大道274號一樓商鋪
吳圩支行 1 13 廣西南寧市友誼路吳圩鎮八桂鳳凰城
金光支行 1 7 廣西南寧市國有金光農場金光大道1號樓東側9號鋪
壇洛分理處 1 9 廣西南寧市壇洛鎮壇洛新圩場興壇路4棟
九曲灣支行 1 15 廣西南寧市三塘鎮九曲灣農場活動中心辦公樓一樓
蒲廟支行 1 12 廣西南寧市蒲廟鎮彩虹南路45號一樓門面   
長塘支行 1